Die Vaudoise Versicherungen Holding AG wendet die Richtlinien der SIX Swiss Exchange im Bereich der Corporate Governance an und berücksichtigt die Empfehlungen des «Swiss Code of Best Practice for Corporate Governance» (herausgegeben von economiesuisse).
Die Muttergesellschaft der Gruppe Vaudoise Versicherungen ist eine Genossenschaft, die Mutuelle Vaudoise, Société Coopérative, die 67,6 % des Kapitals und 91,2 % der Stimmrechte der Vaudoise Versicherungen Holding AG hält. Letztere ist eine Beteiligungsgesellschaft, von der nur die Namenaktien B an der Schweizer Börse kotiert sind. Die Marktkapitalisierung erreicht am 31. Dezember 2023 CHF 1’273’866’000.–.
Die Gesellschaft hält direkt sieben Tochterfirmen, allesamt in der Schweiz ansässig, die zum Konsolidierungskreis gehören. Es handelt sich hierbei um die beiden wichtigsten operativen Gesellschaften der Gruppe, namentlich die Vaudoise Allgemeine, Versicherungs-Gesellschaft AG (Aktienkapital von CHF 60 Millionen), und die Vaudoise Leben, Versicherungs-Gesellschaft AG (Aktienkapital von CHF 100 Millionen), sowie um Epona, Allgemeine Tierversicherungsgesellschaft AG (Aktienkapital von CHF 3,9 Millionen), die Vaudoise Asset Management AG (Aktienkapital von CHF 100’000.–), Pittet Associés SA (Aktienkapital von CHF 400’000.–) und die Vaudoise Services AG (Aktienkapital von CHF 250’000.–). Im Jahr 2024 hat die Vaudoise Versicherungen Holding AG 100 % des Aktienkapitals der Prevanto Holding AG erworben. Keine der genannten Tochterfirmen ist börsenkotiert.
Die Vaudoise Versicherungen Holding AG hält auch indirekt durch die Vaudoise Asset Management AG fünf Tochterfirmen und ist an weiteren drei Gesellschaften mit bedeutendem Einfluss beteiligt. Die Vaudoise Asset Management AG ist eine Beteiligungsgesellschaft, die die Gesamtheit des Aktienkapitals der Berninvest AG (Bern) hält, einer FondsleitungsGesellschaft für die Immobilien-Anlagefonds Immo Helvetic (an der Swiss SIX Exchange kotiert – ISIN CH0002770102) und Good Buildings (ISIN CH0142902003), sowie der Vaudoise Investment Solutions AG (Bern), deren Hauptaufgabe in der Verwaltung der Anlagegruppe «Nachhaltig Immobilien Schweiz» der Anlagestiftung J. Safra Sarasin liegt. Die Vaudoise Asset Management AG ist ausserdem alleinige Aktionärin der FimPlus AG in Lausanne, einer Gesellschaft im Immobiliengewerbe, der FimPlus Management SA in Lausanne, einer Gesellschaft für Immobilienverwaltung und -beratung, sowie der neocredit.ch AG in Bern, einer Crowdlending-Plattform für Kleinstunternehmen und KMU.
Die Vaudoise Asset Management AG hält 21 % der Credit Exchange AG in Zürich, einer Plattform für Immobilienfinanzierung, 30 % der Popety AG in Plan-les-Ouates, einem auf digitale Lösungen für den Immobilienerwerb spezialisierten Unternehmen, und 20 % der Procimmo Group AG in Lausanne, eine im Bereich Immobilienanlagen und -dienstleistungen tätigen Gruppe. Procimmo Group AG ist an der Berner Börse kotiert (siehe Details im Organigramm der Gruppe). Die Börsenkotierung beträgt CHF 174’098’925.–.
Die Vaudoise Versicherungen Holding AG ist an weiteren drei Gesellschaften mit bedeutendem Einfluss beteiligt: die Europ Assistance (Schweiz) Holding AG, die Orion RechtsschutzVersicherung AG und die NewCo Switzerland SA. Diese drei Gesellschaften sind nicht börsenkotiert und gehören gemäss der Equity-Methode zum Konsolidierungskreis. Die Europ Assistance (Schweiz) Holding AG ist eine Beteiligungsgesellschaft mit Sitz in Nyon. Ihr Aktienkapital von CHF 1,4 Millionen wird zu 25 % von der Vaudoise Versicherungen Holding AG und zu 70 % von der Europ Assistance Holding AG gehalten. Sie betreibt über die Versicherungsgesellschaft Europ Assistance (Schweiz) Versicherungen AG sowie die Servicegesellschaft Europ Assistance (Schweiz) AG die Versicherung und Rückversicherung «Assistance» und bietet Personen in Schwierigkeiten auf Reisen oder bei Abwesenheit von ihrem Domizil oder dauerhaften Aufenthaltsort Hilfs- oder Beratungsleistungen an. Orion Rechtsschutz-Versicherung AG ist eine Rechtsschutz-Versicherung mit Sitz in Basel, deren Aktienkapital von CHF 3 Millionen zu 22 % von der Vaudoise Versicherungen Holding AG und zu 78 % von der Zürich Versicherungs-Gesellschaft AG gehalten wird. Das Scale-up-Unternehmen NewCo Switzerland SA, bei dem die Vaudoise 20 % hält, begleitet Unternehmerinnen und Unternehmer bei den verschiedenen Schritten zur Online-Gründung eines Unternehmens.
Mit Statuten vom 15. Dezember 2022 hat die Vaudoise-Gruppe die Vaudoise Anlagestiftung gegründet, deren Ziel die kollektive Anlage und Verwaltung von Fonds von Vorsorgeeinrichtungen ist. Sie wurde per 10. Februar 2023 im Handelsregister des Kantons Waadt eingetragen und untersteht der Aufsicht des Bundes durch die Oberaufsichtskommission Berufliche Vorsorge (OAK BV).
Hier finden Sie das Kapitel Corporate Governance aus dem Geschäftsbericht 2023.
Der Verwaltungsrat misst der Corporate Governance grösste Bedeutung zu. Er kümmert sich um die korrekte Umsetzung, vor allem bei der internen Kontrolle, der Organisation und der Transparenz.
Der Verwaltungsrat der Vaudoise Versicherungen Holding AG besteht laut den Statuten aus mindestens sieben Mitgliedern. Seine aktuelle Zusammensetzung berücksichtigt die Corporate-Governance-Grundsätze der Unabhängigkeit und der Ausgewogenheit. Er ist identisch mit dem Verwaltungsrat der Mutuelle Vaudoise, der Vaudoise Allgemeine und der Vaudoise Leben.
Die Verwaltungsräte der Holding werden von der Generalversammlung der Aktionäre für eine Amtszeit von 1 Jahr gewählt. Für die Verwaltungsräte der Mutuelle Vaudoise gilt eine Amtsdauer von 3 Jahren; Wahlgremium ist die Generalversammlung der Genossenschafter.
Schweizer Staatsbürger
2020 – 2026 Mandate Mutuelle Vaudoise, Vaudoise Allgemeine und Vaudoise Leben, Lausanne
Ausbildung
Weitere Tätigkeiten und Interessenbindungen
Seit 2017 Präsident des Stiftungsrats, Oper Lausanne, Lausanne
Frühere Tätigkeiten
Schweizer Staatsbürger
2009 – 2024 Mandate Mutuelle Vaudoise, Vaudoise Allgemeine und Vaudoise Leben, Lausanne
Ausbildung
Haupttätigkeit
Weitere Tätigkeiten und Interessenbindungen
Seit 1998 Honorarkonsul von Finnland, Lausanne
Frühere Tätigkeiten
Schweizer Staatsbürger
2016 – 2025 Mandate Mutuelle Vaudoise, Vaudoise Allgemeine und Vaudoise Leben, Lausanne
Ausbildung
MBA, Kellogg School of Management, Northwestern University, Chicago
Haupttätigkeit
Weitere Tätigkeiten und Interessenbindungen
Seit 2005 Mitglied des Stiftungsrats, Technopark Zürich, Zürich
Frühere Tätigkeiten
Schweizer Staatsbürgerin
2023 – 2026 Mandate Mutuelle Vaudoise, Vaudoise Allgemeine und Vaudoise Leben, Lausanne
Ausbildung
Eidg. Fachausweis Finanz- und Rechnungswesen
Haupttätigkeiten
Seit 2022 Bourquenoud Consulting (Gründerin), Freiburg
Weitere Tätigkeiten und Interessenbindungen
2014 – 2023 Vizepräsidentin der Stiftung Coup d’Pouce, Freiburg
Frühere Tätigkeiten
Spanischer Staatsbürger
2012 – 2025 Mandate Mutuelle Vaudoise, Vaudoise Allgemeine und Vaudoise Leben, Lausanne
Ausbildung
Haupttätigkeiten
Weitere Tätigkeiten und Interessenbindungen
Frühere Tätigkeiten
Schweizer und griechische Staatsbürgerin
2016 – 2025 Mandate Mutuelle Vaudoise, Vaudoise Allgemeine und Vaudoise Leben, Lausanne
Ausbildung
Bachelor in Mathematik, Open University, Milton Keynes, Grossbritannien
Haupttätigkeit
Weitere Tätigkeiten und Interessenbindungen
Seit 2023 Mitglied des Stiftungsrats, Schweizerische Archäologische Schule in Griechenland, Lausanne
Frühere Tätigkeiten
Schweizer Staatsbürger
Ausbildung
Haupttätigkeit
Weitere Tätigkeiten und Interessenbindungen
Frühere Tätigkeiten
Schweizer Staatsbürger
Ausbildung
Haupttätigkeit
Weitere Tätigkeiten und Interessenbindungen
Frühere Tätigkeiten
Der Direktionsausschuss ist für die operationelle Geschäftsführung der Gruppe verantwortlich.
Schweizer Staatsbürger
Ausbildung
Weitere Tätigkeiten und Interessenbindungen
Frühere Tätigkeiten
Frédéric Traimond, Stellvertretender Generaldirektor, Leiter des Departements Aktuariat & Rückversicherung, Chief Risk Officer
Schweizer und französischer Staatsbürger
Ausbildung
Weitere Tätigkeiten und Interessenbindungen
Frühere Tätigkeiten
Schweizer und deutscher Staatsbürger
Ausbildung
Weitere Tätigkeiten und Interessenbindungen
Frühere Tätigkeiten
Französischer Staatsbürger
Ausbildung
Weitere Tätigkeiten und Interessenbindungen
Frühere Tätigkeiten
Schweizer Staatsbürgerin
Ausbildung
Weitere Tätigkeiten und Interessenbindungen
Frühere Tätigkeiten
Schweizer Staatsbürger
Ausbildung
Weitere Tätigkeiten und Interessenbindungen
Frühere Tätigkeiten
Schweizer Staatsbürger
Ausbildung
Weitere Tätigkeiten und Interessenbindungen
Frühere Tätigkeiten
Schweizer Staatsbürger
Ausbildung
Weitere Tätigkeiten und Interessenbindungen
Frühere Tätigkeiten
Kristel Rouiller, Direktorin, Leiterin Departement Human Resources, CHRO
Schweizer Staatsbürgerin
Ausbildung
Weitere Tätigkeiten und Interessenbindungen
Frühere Tätigkeiten
Patrick Streit, Direktor, Leiter des Departements P&C
Schweizer Staatsbürger
Ausbildung
Weitere Tätigkeiten und Interessenbindungen
Frühere Tätigkeiten
Jedes Mitglied des Verwaltungsrats erhält jährlich eine feste Vergütung entsprechend seiner Funktion (Präsident, Vizepräsident, Verwaltungsrat). Hinzu kommen Vergütungen für den Präsidenten und die Mitglieder eines Ausschusses, ausser für den Verwaltungsratspräsidenten, der ständiger Gast der drei Ausschüsse ist. Die Höhe der Vergütungen legt der Verwaltungsrat nach eigenem Ermessen fest, basierend auf der Kienbaum-Benchmark. Die Verwaltungsratsmitglieder erhalten zudem marktübliche Repräsentationsspesen.
Die Vergütung der Mitglieder der Direktion besteht aus einem vertraglich vereinbarten fixen und einem jährlich festgelegten variablen Teil. Dieser variable Teil hängt davon ab, inwieweit die Vaudoise ihre Ziele erreicht hat. Er ist auf einen Drittel der Gesamtvergütung begrenzt. Vergütungen, Darlehen und Kredite an Mitglieder des Verwaltungsrats und der Direktion sowie an diesen nahestehenden Personen sind im Vergütungsbericht aufgeführt.
Die Vaudoise hat 2018 bis 2020 das Equal-Salary-Label erhalten und wendet seit 2021 die Kriterien des Gleichstellungsgesetzes an. Zur Analyse der Lohngleichheit zwischen Frauen und Männern verwendet sie das Tool Logib des Bundes. Die Ergebnisse wurden von PwC geprün, die bei den Löhnen die Konformität des Vergütungsmodells mit dem Gleichstellungsgesetz (GIG) bestätigt hat.
Die Vaudoise informiert Aktionäre, Anleger, Genossenschafter, Mitarbeitende und Kunden umfassend, offen und regelmässig. Die Ergebnisse der Gruppe werden zweimal pro Jahr in Medienmitteilungen veröffentlicht. Zusätzlich publiziert die Vaudoise alle börsenrelevanten Informationen. Am Tag der Jahrespressekonferenz schaltet sie den Jahresbericht auf der Website auf. Er ist auch in einer gedruckten Fassung auf Deutsch und Französisch erhältlich.
Das Datum der Generalversammlung gibt der Verwaltungsrat ein Jahr im Voraus an der vorhergehenden Generalversammlung bekannt. Die Traktanden und die Anträge des Verwaltungsrats werden statutengemäss im Schweizerischen Handelsamtsblatt veröffentlicht. Zusammen mit der Einladung zur Generalversammlung erhalten die Aktionäre und Genossenschafter einen Auszug aus dem Jahresbericht. So können sie ihre Rechte in Kenntnis aller relevanten Informationen ausüben.